Analýza podvodu s telefónnymi hovormi IRS: Čo môžete očakávať v roku 2019

12 716 Američanov prišlo o kolektívnu sumu 63 miliónov dolárov. Nebuďte súčasťou štatistík

Čo môžete očakávať v roku 2019 Zdroj: WITN

63 miliónov dolárov. To je množstvo peňazí, ktoré sa stratili v dôsledku podvodov s telefónnymi hovormi IRS od októbra 2013. Tvrdí to generálny inšpektor treasury pre správu daní (TIGTA), zložka federálnej vlády USA, ktorá zaisťuje integritu pri správe vnútorných zákony o príjmoch.

Nie je preto prekvapením, že tento podvod zaujíma druhé miesto v zozname „Dirty Dozen“. Zoznam, ktorý každý rok zostavuje IRS a zdôrazňuje 12 najnebezpečnejších podvodov zameraných na daňových poplatníkov. Hornú pozíciu si drží phishing.

V tlačovej správe z marca minulého roku komisár IRS Chuck Rettig uznáva hrozbu, ktorú predstavujú tieto podvody s telefónnymi hovormi, ale ubezpečuje občanov, že na jeho čele spolupracujú v spolupráci so svojimi partnermi na samite o bezpečnosti. Varuje tiež jednotlivcov, aby boli obzvlášť opatrní počas posledných mesiacov obdobia podávania daňových priznaní, od januára do apríla, pretože vtedy podvodníci podnikajú útoky v plnom rozsahu.

A len kvôli lepšej perspektíve toho, čo hovoril komisár, tu je analýza vykonaná odborníkmi na allareacodes.com. Táto analýza porovnáva počet sťažností na robocall, ktoré boli podané spotrebiteľmi za posledné štyri mesiace podacieho obdobia za posledné tri roky. Chápeme, že to nie je priamym odrazom výziev daňového podvodu, pretože sa to týka všeobecných sťažností týkajúcich sa registra „Nevolajte“, ale napriek tomu nie je náhodou, že nárast je svedkom práve v okamihu, keď ľudia dokončujú svoje dane .

Podľa tejto analýzy stúpa počet sťažností v mesiacoch marec a apríl o 20% v porovnaní s januárom.

Priemerná sťažnosť podľa mesiacov (2016 - 2018)

Ďalšie rozdelenie týchto štatistík podľa týždňov naznačuje, že počet sťažností je o 10% vyšší počas tretieho aprílového týždňa ako počas posledného marcového týždňa. V porovnaní s celým januárovým mesiacom má tento tretí aprílový týždeň päťkrát viac sťažností.

Priemerná sťažnosť podľa týždňa (2016 - 2018)

Ako funguje podvod IRS na telefonovanie: Identifikácia podvodníkov

Zábavné je, že keď vám niekto prvýkrát povie o podvode, znie to tak očividne, že ste zvedaví, ako by to niekto prepadol. Ale títo podvodníci sú popravení tak klinicky, že to nakoniec len tak naštvete. Korisťujú váš strach. Dostanete sa do panického stavu, aby ste už logicky nemysleli.

Ale „dobrá“ vec je, že sa zdá, že podvody nasledujú určitý scenár. Vďaka čomu je skutočne ľahké ich identifikovať, ak o tom budete informovaní. A to je tiež dôvod, prečo, ako neskôr uvidíte, jedným z kľúčov k zastaveniu podvodníkov je vzdelávanie verejnosti.

Ako funguje podvod zosobnenia IRS

Počiatočný kontakt

Existujú dva spôsoby, ako sa k vám môžu podvodníci dostať. V prvom rade vám nechajú zaznamenanú správu upozorňujúcu na sumu, ktorú dlhujete IRS na daňovom dlhu, a potom požiadajú, aby ste sa im okamžite ozvali, inak proti vám podniknú právne kroky. A pri druhom spôsobe vás kontaktujú priamo.

Overenie

Zločinci sa identifikujú pomocou falošných mien a falošného čísla odznaku. Väčšinou budú používať typické americké mená ako John Smith a Sarah Walker, ale zmeny sa môžu zmeniť. Tiež parodujú ID volajúceho, takže sa zdá, že vám volá IRS. Môžu vás dokonca požiadať, aby ste sa dostali na webovú stránku IRS a skontrolovali, či to je skutočne ich telefónne číslo.

Podvodníci môžu mať tiež posledné 4 číslice vášho čísla sociálneho poistenia, ktoré používajú na ďalšiu vlastnú validáciu.

Hrozby začínajú

Podvodníci poznajú všetky správne psychologické tlačidlá, ktoré majú tlačiť. Na rozdiel od podvodov v lotérii, ktoré sa živia túžbou ľudí získať peniaze, daňový podvod pri telefonických hovoroch vyťažuje z vášho strachu zo straty a v tomto prípade zo straty slobody. Preto sa vám vyhrážajú zatknutím alebo deportáciou pre imigrantov. Môžu tiež hroziť odobratím vášho pracovného preukazu alebo dražbou vášho auta.

A aby ste zaistili dôveryhodnosť ich rozprávania, zavolajú vám znova, ale tentoraz sfalšujú čísla, aby sa vydávali za políciu alebo spoločnosť s motorovými vozidlami.

Ďalším šikovným trikom, ktorý títo podvodníci používajú na zabezpečenie úspechu svojho podvodu, je úplná izolácia. Vyhrážajú sa vám ukončením hovoru a trvajú na tom, aby ste s nimi počas celého procesu neustále komunikovali. Týmto by ste mali odmietnuť možnosť spochybniť, čo sa deje.

Pretože tým, že vám dáte nejaký priestor na dýchanie, začnete si všímať trhliny v príbehu. Rovnako ako to, ako prijímate hovor z čísla 911, keď ide iba o číslo SOS. Áno, ak ste to nevedeli, ani v zriedkavom prípade, že sa vás polícia rozhodne zavolať, sa na vašom ID volajúceho nikdy nezobrazí ako 911.

Uzatváranie obchodu

Vo väčšine prípadov títo podvodníci nikdy nepožiadajú o zaplatenie daňového dlhu. Iba vás pretlačia cez hrozby, kým vy sami nenavrhujete to. Celkom šikovný krok, ak sa ma spýtate.

Upozorňujeme, že počas hovoru vás podvodníci spoja s rôznymi ľuďmi, s ktorými sa musíte porozprávať, keď sa pokúšajú simulovať rôzne oddelenia v systéme IRS. V záverečnej fáze sa budete rozprávať s ich bližšími, ktorí vás povedú, ako vykonať platby. Jedná sa väčšinou o bankové prevody, platby debetnými kartami alebo darčekové karty.

Jedna vec, ktorá vyniká u týchto zločincov, je ich dôvera. A ako vám každý odborník na predaj a marketing povie, dôvera je kľúčom k dosiahnutiu akejkoľvek dohody. Čo v podstate robia títo podvodníci.

Zatiaľ by všetko, čo sme povedali, znelo pre každého legitímne, však? Od ID volajúceho po mená, číslo odznaku a dokonca aj ich znalosti vašich osobných údajov, ako je vaše rodné číslo. Ako si teda môžete byť istí, že nevolá IRS? Jednoduché.

Toto sú znamenia, že nehovoríte so skutočným IRS

Varovné značenie

IRS vám nikdy nebude volať priamo na domácu linku s požiadavkou, aby ste zaplatili dane. Aspoň nie skôr, ako vám pošlú niekoľko mailov, ktoré zvýrazňujú to isté. A hovorím o slimačej pošte, ktorú doručuje poštová služba Spojených štátov.

IRS nebude hroziť vyslaním miestnej polície, aby vás zatkla, a nebude sa vyhrážať ani vyhostením. To sa skláňa príliš nízko a IRS by radšej šiel veľký alebo domov. To, čo môžu urobiť v najextrémnejšom prípade, je teda zmrazenie a zaistenie peňazí na vašich bankových účtoch. Hovorím extrém, pretože skôr, ako sa to stane, ste dostali veľa oznámení.

IRS nevyžaduje okamžité platby. To by bolo proti rozpisu práv daňovníka, v ktorom sa uvádza, že máte právo spochybniť a odvolať sa proti sume uvedenej ako váš daňový dlh.

IRS vám nikdy nebude posielať e-maily so žiadosťou o zaplatenie daňového dlhu. Pamätajte, slimačia pošta!

IRS tiež nikdy nebude vyžadovať, aby ste odovzdali svoje osobné finančné informácie prostredníctvom telefónu. Ak teda volajúci požaduje, aby ste mu poskytli číslo / heslo svojej debetnej karty, je to určite podvod. Hovor okamžite ukončite.

Čo robiť, keď dostanete telefonický hovor s pomocníkom IRS

Ako zaobchádzať s imitátormi IRS

Takže teraz viete, ako identifikovať podvodníka, ale ako reagujete? Dôležité je samozrejme to, že hovor okamžite ukončíte a neposkytnete volajúcim žiadne osobné informácie. Ak ste si istí, že dlžíte peniaze z daní IRS, odporúčame vám najskôr im zavolať pomocou ich oficiálneho čísla 800-829-1040. Pomôže vám to ukončiť akékoľvek pochybnosti o pravosti telefónneho hovoru.

Po dokončení môžete teraz podať správu, ktorá pomôže vláde v boji proti podvodom s telefonickými hovormi. Môžete to urobiť dvoma spôsobmi.

Prvá spočíva v hlásení telefónneho hovoru spoločnosti TIGTA. Majú online formulár kde vyplníte podrobnosti popisujúce, ako prebiehal telefónny hovor.

A ďalšia možnosť spočíva v podaní sťažnosti u Federálnej obchodnej komisie (FTC). Orgán poverený ochranou spotrebiteľov v USA.

Hlásenie týchto podvodníkov bude mať zásadný význam pre pomoc týmto agentúram držať krok s trendom podvodu. Takto môžu vedieť, či v tomto boji vyhrávajú alebo či majú tento boj zväčšiť.

Ak chcete nahlásiť podvodný e-mail, pošlite ho ďalej phishing@irs.gov . Aj keď sa to zdá byť všeobecne známe, nikdy neotvárajte žiadne prílohy uvedené v e-mailoch.

Pohľad na podvod IRS s telefónnymi hovormi pomocou skutočných čísel

Ľudia si neuvedomujú, aký závažný je tento podvod, kým neuvidia skutočné štatistiky. A vieš čo? Každý je terčom bez ohľadu na to, v ktorom štáte sa nachádzate. Ako však uvidíte, niektoré štáty sú zacielenejšie ako iné.

Nevada má najviac podvodných hlásení s 2 579 ľuďmi zo 100 000 ľudí, ktorí podali sťažnosť. V Kalifornii bolo podaných 1 891 sťažností na každých 100 000 ľudí. Texas je na čísle 39 na zozname s 1 421 sťažnosťami. Tu je úplný prehľad sťažností na podvody podľa jednotlivých štátov.

Distribúcia podvodu s telefónnymi hovormi v USA (teplotná mapa)

Distribúcia podvodu s telefónnymi hovormi v USA (Barchart)

Čo robí vláda a príslušné orgány v súvislosti s daňovým podvodom

Ak je do dnešného dňa zrejmé niečo, je to, že podvod pri telefonovaní prospieva nevedomosti. Hlavným dôvodom, prečo sú ľudia podvedení, je nedostatok adekvátnych informácií o tejto téme. Čo teda nie je prekvapujúce, že hlavnou stratégiou na potlačenie podvodu sú kampane na zvýšenie povedomia verejnosti.

IRS každý rok spúšťa osvetovú kampaň, v rámci ktorej vzdeláva verejnosť o 12 najrozšírenejších daňových podvodoch v zozname „Dirty Dozen“.

IRS spolu s TIGTA a FTC tiež spolupracujú s médiami, Kongresom a ďalšími zainteresovanými stranami s cieľom zabezpečiť, aby bol oslovený čo najväčší počet občanov. Spolupracujú tiež s telefónnymi spoločnosťami na ukončení činnosti všetkých osôb, ktoré sa údajne podieľajú na tomto podvode.

Pokiaľ ide o praktickejší prístup, vláda zatkla niekoľko ľudí zapojených do podvodov a pri tom dokázala zlikvidovať niekoľko call centier. Väčšina týchto call centier sa prekvapivo nachádza mimo krajiny, kde ich vláda nedokáže vystopovať.

India je najväčším vinníkom zodpovedným za väčšinu podvodov. Uvádza sa, že indické call centrá sú zapojené do viac ako jedného z desiatich sťažností na podvody vo Veľkej Británii. Len v minulom roku bolo zatknutých 21 osôb z rôznych štátov USA a obvinených zo sprisahania s ďalšími 32 osobami v indických call centrách, aby podviedli asi 15 000 amerických daňových poplatníkov zo svojich peňazí.

Až sa teda nabudúce budete pýtať, prečo sa zdá, že IRS zamestnáva iba Indov, je to možno preto, že ide o podvod. Najmä keď sa predstavia ako John Smith.

Kroky, ktoré môžete ako jednotlivec podniknúť, aby ste sa vyhli podvodom

Aj keď čakáme na vládny zásah, môžete prijať aj určité opatrenia, aby ste sa nedopustili týchto podvodov. O čom to hovorím?

Zoznámte sa s výpisom práv daňových poplatníkov. Pretože ak by ste to urobili, potom by ste vedeli, že daňový poplatník má právo napadnúť pozíciu IRS a byť vypočutý. Potom by ste sa nebáli, keď podvodníci volajú s požiadavkou, aby ste okamžite zaplatili, inak vás zatknú.

Ďalším trikom, ktorý môžete použiť, je použitie automatickej odpovede, ktorá bude reagovať na podvodné telefónne hovory IRS a oznamovať podvodníkom, že to, čo robia, je trestný čin. Znie to ako gýč, ale funguje to. Najmä preto, že interakcia s mínusmi zvyšuje ich šance, že vás nalákajú do ich pasce.

Aby ste boli v bezpečí pred phishingovými e-mailmi, použite bezpečnostný softvér, ako je antivírus a anti-malware, a šifrujte citlivé údaje, ktoré ukladáte do počítača. Softvér sa dá použiť aj na zabezpečenie vášho spojenia pri uskutočňovaní transakcií online, aby sa zabránilo kyberzločincom zachytiť vaše finančné informácie.

Nové techniky podvodov

Podvodníci vedia, že aby prežili, musia sa vyvíjať. Čo teda robia s rozsiahlymi kampaňami zameranými na poučenie masy o ich priestupkoch? Menia taktiku. Vymyslite nové techniky podvádzania nič netušiacich občanov. Bohužiaľ, kým nebudú podané sťažnosti na konkrétny podvod, je ťažké povedať, čo budú robiť ďalej. Ale tu je niekoľko nových prístupov, ktoré využívajú.

Vydávajú sa za úradníkov IRS, ktorí vám chcú pomôcť dokončiť proces registrácie daní

Táto technika bude počas tejto doby obzvlášť efektívna, keď sa blížime ku koncu obdobia podávania daňových priznaní. Podvodníci vám zavolajú alebo pošlú e-mail s tvrdením, že dostali vaše vrátené súbory, ale pred dokončením procesu musia vykonať určité overenia.

IRS phishing e-mailov

Potom požiadajú, aby ste im poskytli svoje číslo sociálneho poistenia a ďalšie finančné informácie, napríklad číslo kreditnej karty. Byť upozornený. IRS nikdy nebude volať so žiadosťou o poskytnutie tohto druhu informácií. Podvodníci majú v úmysle použiť tieto informácie na podanie podvodného oznámenia a vrátenie peňazí.

Zacielenie na daňových profesionálov namiesto na jednotlivcov

Ďalšou novinkou je, že podvodníci presúvajú svoj cieľ na daňových odborníkov. Tento podvod spočíva v zaslaní e-mailu daňovým úradom, ktoré sa pokúšajú ukradnúť ich používateľské mená a heslá. Podvodníci sa vydávajú za štátne účtovníctvo alebo profesijné združenia a do e-mailov obsahujú odkazy na zachytenie prihlasovacích údajov.

Tento podvod je dosť nebezpečný, pretože ak bude úspešný, podvodníci budú mať prístup k finančným informáciám všetkých klientov daňového profesionála. Podľa IRS sa zločinci konkrétne zamerali na profesionálov z Lowy, Illinois, New Jersey a Severnej Karolíny. Aby sa zabránilo týmto podvodom, odporúča sa daňovým spracovateľom navštíviť oficiálne stránky týchto združení namiesto otvárania odkazov uvedených v e-mailoch.

Podvodníci, ktorí sa vydávajú za advokátsku službu daňových poplatníkov (TAS)

Podvodníci tiež prijali novú techniku, pri ktorej nazývajú svoje obete, ktoré majú byť údajne TAS, nezávislou organizáciou v rámci IRS, ktorá pomáha pri riešení problémov medzi daňovými poplatníkmi a IRS.

Títo podvodníci spoofujú počty kancelárií TAS v Houstone / Brooklyne a pokračujú v požadovaní vašich osobných údajov vrátane vášho čísla sociálneho zabezpečenia a identifikačného čísla daňového poplatníka (ITIN).

V tomto okamihu vám hovorím, že TAS nikdy nezačne kontakt s daňovými poplatníkmi. Kontaktujete ich, keď potrebujete pomoc s riešením problému IRS.

Podvodníci vydávajúci sa za zamestnancov spoločnosti

Toto je ďalšia nebezpečná technika, ktorá sa zameriava na veľa ľudí naraz. Podvodníci sa vydávajú za zamestnancov spoločnosti, väčšinou sú to riadiaci pracovníci a e-mailom pošlú personálnym alebo mzdovým personálom žiadosť o zaslanie formulára organizácie w-2, ktorý obsahuje finančné informácie všetkých zamestnancov.

Odcudzenie identity zamestnancov

Alebo v priamejšom prístupe podvodníci nariadia mzdovým úradníkom, aby zmenili vkladový účet na účely miezd, a potom im pridelia nový účet a smerovacie číslo vlastnené podvodníkmi. Toto je druh e-mailov, ktoré by sa mali posielať na adresu phishing@irs.gov.

Používanie služieb Video Relay na zacielenie na ľudí so sluchovými problémami

Podvodníci tiež prijali novú techniku, pri ktorej sa zameriavajú na ľudí so sluchovými problémami tak, že im volajú prostredníctvom služby Video Relay Service. Bežným predpokladom je, že všetky hovory VRS sú legitímne, pretože správu niekto interpretuje.

IRS Video Relay Services podvod

Pravdou však je, že tlmočníci VRS nevykonávajú skríning výziev na platnosť, čo znamená, že podvodníci sa k vám prostredníctvom tohto systému môžu dostať tak ľahko.

Záver: Čo očakávať v roku 2019

Zdá sa, že rok 2019 bude dobrým rokom. Nie pre podvodníkov, ale pre vládu a jej občanov. Ukázalo sa, že početné masové informačné kampane fungujú. Správy naznačujú, že pred časom sa podvodníkom podarilo získať obeť za každých 40 - 50 uskutočnených hovorov. Čo teraz? Teraz musia uskutočniť 300 - 400 hovorov, kým nebudú mať obeť.

Jedna vec, ktorú môžete tento rok očakávať, je preto zvýšenie počtu telefónnych hovorov každý deň, keď sa podvodníci snažia chytiť do svojej podvodnej siete viac obetí. Ale aj to sa bude javiť čoraz menej plodným, keď sa verejnosť bude o týchto podvodoch vzdelávať.

Ďalšou vecou, ​​ktorú môžete očakávať, je zmena metodiky podvodníkov. Bohužiaľ neexistuje spôsob, ako vedieť, čo budú robiť ďalej. Ale jednu dôležitú vec, ktorú by ste mali mať vždy na pamäti, je, že IRS vám nikdy nebude volať ani posielať e-maily priamo bez toho, aby vám neposlal e-mail. Oboznámenie sa s právami daňových poplatníkov vám tiež umožní získať právny základ na boj proti podvodníkom.

Dá sa teda očakávať, že v budúcnosti nebudú môcť podvodníci pristáť s obeťou? Nikdy nehovor nikdy, ale podľa môjho názoru je to veľmi nepravdepodobné. Ich zbraňou je strach. A ak bude tlačený dosť dlho, niekto sa zlomí. Bez ohľadu na to, ako ste si istí, že ide o jej podvod, vždy existuje len malý strach. Čo ak nie. A tak dostanú občasnú obeť.

Aj skutočnosť, že budú meniť taktiku, znamená, že sa môžete ľahko ocitnúť v novom podvode. Konečným cieľom je však minimalizovať úroveň hrozby spôsobenej týmito podvodmi, a povedal by som, že sa to pomaly dosahuje.